01
Documentos dispersos
Informações chegam por diferentes canais e exigem conferência manual.
5X Aceleradora · Agente de crédito B2B
AprovaAI
Cadastro e análise de crédito prontos no seu ERP em minutos.
Do recebimento dos documentos à liberação: um fluxo contínuo, rastreável e integrado.
01 / 09O desafio operacional
Quando o crédito demora, a venda espera.
02
Consultas fragmentadas
CPF, CNPJ, restritivos e referências precisam ser consultados separadamente.
03
Decisão lenta
A solicitação aguarda análise, aprovação e lançamento antes da venda continuar.
02 / 09A solução
Um agente conduz todo o processo pelo WhatsApp.
Coleta os documentos e dados cadastrais do cliente.
Consulta Serasa, Receita Federal e demais restritivos.
Aplica a política de crédito definida pela sua empresa.
Entrega a ficha cadastral pronta no ERP.
03 / 09Fluxo automatizado
Da solicitação à liberação, sem perder o contexto.
01
SolicitaçãoRecebe cadastro, documentos e valor pretendido.
02
AnáliseValida dados, restritivos e capacidade de pagamento.
03
AprovaçãoAplica regras e encaminha exceções para decisão gerencial.
04
LiberaçãoAtualiza o processo e comunica o resultado ao cliente.
04 / 09Política de crédito
A automação segue as regras da sua empresa.
Critérios consistentes
As mesmas regras são aplicadas a cada solicitação, com menos dependência de decisões informais.
Exceções visíveis
Casos que precisam de aprovação humana chegam organizados e com o contexto da análise.
Histórico centralizado
Etapas e decisões ficam registradas para acompanhamento da operação.
Resposta ao cliente
O andamento deixa de depender de trocas manuais entre comercial e financeiro.
05 / 09Integração
A ficha pronta chega ao sistema que sua equipe já usa.
O AprovaAI conecta o atendimento pelo WhatsApp às etapas de análise e ao ERP — incluindo TOTVS, SAP ou a plataforma adotada pela operação.
Entrada dos dados e documentos.
AprovaAI
Consultas, regras e decisão.
ERP
Cadastro e resultado disponíveis para o fluxo comercial.
06 / 09Visibilidade operacional
Cada proposta no estágio certo.
PAINEL DE ANÁLISE DE CRÉDITOACOMPANHAMENTO DO FLUXO
Solicitação
Novo cadastroDocumentos recebidos
Aumento de limiteAguardando conferência
Análise
Consultas externasProcessando restritivos
ValidaçãoRevisando documentos
Aprovação
Pré-aprovadoCondições em revisão
ExceçãoDecisão gerencial
Liberação
Crédito liberadoCliente notificado
Cadastro ativoDisponível no ERP
07 / 09Impacto esperado
Mais velocidade para vender. Mais controle para decidir.
Minutosem vez de dias para concluir o fluxo de análise.
24/7para receber e processar solicitações.
1 fluxodo WhatsApp até o ERP.
A análise deixa de ser uma fila manual e passa a acompanhar o ritmo da operação comercial.
08 / 09Próximo passo
Veja o AprovaAI aplicado ao seu processo de crédito.
Mapeamos o fluxo atual, os critérios de análise e os pontos de integração com sua operação.
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